星火数科：致力成为财富管理机构和从业者的增长专家 “金融机构要发挥专业优势

“金融机构要发挥专业优势，做好财富管理，增加居民财产性收入，实现人民群众财富的长期保值增值。”中国人民银行党委书记、中国银保监会主席郭树清在2020年金融街论坛上的主题演讲称，当今以互联网、大数据、区块链为代表的科技变革已在金融业得到广泛应用。与此同时，金融也通过信贷市场、资本市场，扶持、壮大了科技企业，金融行业率先广泛应用科技成果本身就成为科技进步的重要推动力量。
近年我国金融科技应用在许多方面已处于世界前列，移动支付、电子清算、网上银行、数字信贷等得到飞速发展。然而在财富管理行业，数字化转型进程仍相对较慢。
“中国财富管理行业仍是‘大蓝海’，市场可投资资产规模已经超过200万亿，在过去几年行业突飞猛进，但值得一提的是，尽管市场前景很大，但行业仍然存在一些问题和矛盾，如客户需求升级但机构专业能力与服务能力跟不上，再如机构人才储备不足、科技能力建设不足，再加上行业内产品频繁爆雷等因素，市场出现调整，‘马太效应’凸显，行业机构开始分化。另外一方面，在今年疫情的影响下，全球经济发展频繁震荡、中国经济结构向‘内、外双循环’转型，在此大背景的影响下，我国财富管理行业也已走到了业务发展动能转换的十字路口。”星火数科总经理王东玲称。如今，投资者趋于理性、行业竞争逐步加剧，财富管理机构需要真正为客户解决日渐多元化的资产配置和财富传承需求。
改革开放至今，中国居民家庭的财富逐年增加，银行理财产品、保险、信托、股权投资等投资品种不断增多，中国财富管理市场的产品选择也日益增加，行业在过去十多年里经历了快速的发展。据贝恩公司和招商银行联合发布的《2019中国私人财富报告》显示，2018年全国个人持有可投资资产总体规模达到190万亿人民币，预计到2019年底突破200万亿大关。当前，银行、券商、信托、基金、保险、第三方财富管理公司以及银行理财子公司等市场主体也都争相在财富管理领域中发力。
另据麦肯锡的研究报告显示，中国财富管理客户目前普遍反映“(财富管理机构)客户经理态度较好，但专业性不足”的问题。例如，在了解客户需求环节，(财富管理机构)客户经理往往只关注基础的收益率和风险要求，却难以根据客户的资产管理需求进行不同层次的产品配置。同时，(财富管理机构)客户经理常常无法对产品潜在风险和损失，向客户进行清晰说明。因此，麦肯锡建议，可以通过数字化技术的赋能，助力财富管理机构打造数字化投顾咨询服务，更好地帮助机构旗下的理财经理贯彻投资顾问的财富管理模式。
王东玲表示，目前国内财富管理市场已经开始分化，大机构强者恒强，同时更多的小机构以各种业态存在着。对比美国市场也是一样，小机构和独立投顾服务了整个市场40%的资产管理规模。星火数科希望将自身在过去11年积累的行业经验，赋能输出给整个行业。
与此同时，星火数科也致力于服务这些机构的从业理财师，“中国当前有800万金融从业人员，分布在银行、证券、保险、基金以及第三方财富管理机构，而持有国际专业理财师认证的加在一起也只有不到40万人左右，而另一方面却是不断增长的客户财富管理需求”，王东玲称，当前在国内金融行业中，唯有财富管理在数字化进程的改革中进度缓慢，这其中也涵盖这数百万的从业人员，他们还难以从传统的线下模式走向线上。
成立于2009年的星火数科团队，致力于解决国内财富管理机构及理财师的数字化转型难题，核心业务是通过丰富的数字化营销及增长工具、体系化的个人能力培训课程以及定制化的资产配置筛选方案，帮助机构和理财师实现业务的非线性增长。目前星火数科已经为包括财富管理机构和家族办公室在内的近十万名理财师提供了技术支持和专业赋能。得益于星火数科的技术服务，这些理财师为近百万高净值客户提供了资产配置服务。